Foire aux questions pour immigrés francophones au Canada
En tant qu’immigré francophone, il est normal de se sentir un peu perdu face à la diversité des options financières qui s’offrent à vous. Que vous soyez en début de parcours au Canada ou que vous cherchiez à optimiser votre planification financière, cette FAQ est conçue pour vous guider.
Jérôme Welty, conseiller en sécurité financière, offre des services sur mesure pour vous aider à comprendre et à maîtriser le système financier canadien, tout en tenant compte de vos besoins spécifiques en tant que francophone. Vous trouverez ici des réponses aux questions les plus courantes concernant la planification financière, les assurances, les investissements, et bien plus encore.
Notre objectif est simple : vous fournir les outils et les conseils nécessaires pour prendre des décisions éclairées et adaptées à votre situation.
Je propose des conseils personnalisés pour les immigrés francophones, incluant la planification financière, les assurances sur la personne, les investissements, la planification de retraite et l’optimisation testamentaire.
Actuellement, je pratique au Québec et en Alberta, mais je suis ouvert à étendre mes services à d'autres provinces selon les besoins de mes clients.
Vous trouverez tous les renseignements nécessaires sur cette page.
Pour notre premier rendez-vous, veuillez préparer une liste de vos actifs et dettes ainsi que la liste de vos assurances personnelles et collectives (vie, invalidité et maladie grave).
Oui, mes services sont payants mais les rencontres ne le sont pas. Les frais varient en fonction du type de service et de la complexité de vos besoins financiers. Nous discuterons des frais lors de notre premier rendez-vous.
Oui, je propose des consultations en ligne via des plateformes de vidéoconférence pour faciliter l'accès à mes services, peu importe votre localisation.
En tant qu'immigré francophone, vous pourriez faire face à des défis financiers uniques. Mes conseils sont personnalisés pour vous aider à naviguer ces défis, optimiser vos finances et atteindre vos objectifs financiers.
Travailler avec un conseiller en sécurité financière vous permet de bénéficier d'une expertise professionnelle, d'un plan financier personnalisé et d'un soutien continu pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
L'assurance vie temporaire couvre une période définie, comme 10, 20 ou 30 ans, tandis que l'assurance vie permanente offre une couverture pour toute la vie de l'assuré.
En tant qu'immigré francophone, vous pouvez optimiser vos impôts en profitant des déductions, crédits d'impôt et autres stratégies fiscales spécifiques à votre situation.
Les nouveaux arrivants au Canada peuvent envisager des investissements diversifiés tels que les REER, CELI, fonds distincts, en fonction de leurs objectifs et tolérance au risque.
Oui, je propose des plans de retraite personnalisés pour les immigrants, en tenant compte de leurs besoins spécifiques et des avantages fiscaux disponibles au Canada.
Vous pouvez protéger vos actifs en diversifiant vos investissements, en souscrivant des assurances adéquates et en mettant en place des stratégies de planification successorale.
La planification successorale est cruciale pour assurer que vos biens sont distribués selon vos souhaits et pour minimiser les impôts et les frais juridiques pour vos bénéficiaires.
Oui, je peux vous aider à comprendre le système de crédit au Canada, y compris comment établir et améliorer votre cote de crédit.
Les familles au Canada peuvent bénéficier de divers avantages fiscaux tels que les allocations familiales, les crédits d'impôt pour enfants et les déductions pour frais de garde.
Vous pouvez financer les études de vos enfants en utilisant des programmes tels que les REEE (Régimes Enregistrés d'Épargne-Études) et en profitant des subventions gouvernementales.
Les principaux défis financiers pour les immigrés incluent l'établissement d'un historique de crédit, la compréhension du système fiscal et l'accès aux services bancaires.
Oui, je peux offrir des consultations en soirée pour mieux répondre à vos besoins.
Pour économiser sur les frais de transfert d'argent internationaux, comparez les taux de change et les frais de différentes institutions financières et services de transfert. Utiliser des services en ligne peut parfois être plus économique que les banques traditionnelles. Je peux vous aider à trouver les meilleures options pour vos besoins spécifiques.
